最近は、新聞やテレビで、ＦＰ（ファイナンシャルプランナー）という言葉を聞くのが珍しいことではなくなりました。ここ数年、人気が高まっている資格です。
どういうものかというと、「日本FP協会」というところが作った資格で、ＦＰとＣＦＰの二種類があります。保険会社でなくても、銀行や証券会社などで働く人であれば、ＡＦＰを社内で取得するよう勧められ、持っている人も多い資格。私もセールスレディ時代に取得しました。
ＣＦＰは、それよりも格段に難しく、6科目あって、それらすべてに合格して初めて得られる資格。ここまで専門知識を見につけられると、ＦＰとして独立する方も多いようです。
他には、国家資格としてファイナンシャルプランニング技能士という資格もあります。上記のＡＦＰ、ＣＦＰは民間資格なので、資格を維持するのに年会費がかかったり、試験を受けたりして単位を取る必要がありますが、国家資格のＦＰ技能士は合格してしまえばずっと有効です。
さてさて、じゃあＦＰとは一体なんだ、ということになりますが、簡単に言うと、お金のホームドクターというところでしょうか。税金、不動産、相続、資産運用、生命保険や損害保険、年金や健康保険などの社会保障に関して、ある一定の知識を持ち、しっかりした倫理観のもと、適格にアドバイスをできる人。です。
私は生命保険の営業を経てＦＰの資格を得たので、生命保険のことには詳しいつもりです。同じように、証券会社のＦＰは資産運用に詳しいし、不動産会社のＦＰは不動産のことに詳しい。税理士の資格を持つＦＰはもちろん税のスペシャリストだし、社会保険労務士の資格を持つＦＰはもちろん社会保険のプロです。
このように、同じＦＰでも、いろいろ得意分野があるわけです。逆に言えば、得意分野以外は苦手なことが多いもの。ＣＦＰともなれば別ですが、ＡＦＰだとどうしても苦手な分野まで手が回らないのが現実です。
じゃあ私は…というと、サイトをよく読んでいただいた方はご存知の通り、資産運用が苦手。税金や社会保険の知識も、毎年変わるのでなかなかついていけません。不動産は、平成１４年に、宅地建物取引主任者に合格したので、最低限はあるかなあ…とい程度。う〜ん、これじゃあいけませんね。
今、私が目指したいのは、「庶民のためのＦＰ」。株や投資信託の知識ももちろんあったほうがいいけど、たぶん、世間一般の家庭には、あまり縁が無い話だと思うのです。安定した収入さえ保証されないこの世の中、リスクを負ってまでお金を増やそうという人と、リスクを最小限にするために無駄の無い保険にきちんと加入したい、と思う人と、どちらが多いかと言えば、やっぱり後者だと思います。私は、そんな人たちのお役にたてたら、と思います。
そのために、生命保険の前に私たちの生活を守る、社会保険の知識をもっと身につけたい。だから、平成１５年、社会保険労務士の試験を受けました。私にとってはとても難しい試験。大学は文学部だったので、法律の知識も全くありません。約半年間、子育ての傍ら、毎日５時間の睡眠でがんばりましたが、残念ながら不合格。その後、続けざまに第二子、第三子と授かったため、なかなか勉強に集中できる環境にはならず、もう少し落ち着いたら勉強を再開する予定です。
え？資産運用が苦手だってことの言い訳に聞こえます？
…庶民派のＦＰ、と呼んでください(笑)。
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↓他にも、家計管理や貯蓄・保険最新情報など、いろいろ参考になる記事が満載です♪
どういうものかというと、「日本FP協会」というところが作った資格で、ＦＰとＣＦＰの二種類があります。保険会社でなくても、銀行や証券会社などで働く人であれば、ＡＦＰを社内で取得するよう勧められ、持っている人も多い資格。私もセールスレディ時代に取得しました。
ＣＦＰは、それよりも格段に難しく、6科目あって、それらすべてに合格して初めて得られる資格。ここまで専門知識を見につけられると、ＦＰとして独立する方も多いようです。
他には、国家資格としてファイナンシャルプランニング技能士という資格もあります。上記のＡＦＰ、ＣＦＰは民間資格なので、資格を維持するのに年会費がかかったり、試験を受けたりして単位を取る必要がありますが、国家資格のＦＰ技能士は合格してしまえばずっと有効です。
さてさて、じゃあＦＰとは一体なんだ、ということになりますが、簡単に言うと、お金のホームドクターというところでしょうか。税金、不動産、相続、資産運用、生命保険や損害保険、年金や健康保険などの社会保障に関して、ある一定の知識を持ち、しっかりした倫理観のもと、適格にアドバイスをできる人。です。 私は生命保険の営業を経てＦＰの資格を得たので、生命保険のことには詳しいつもりです。同じように、証券会社のＦＰは資産運用に詳しいし、不動産会社のＦＰは不動産のことに詳しい。税理士の資格を持つＦＰはもちろん税のスペシャリストだし、社会保険労務士の資格を持つＦＰはもちろん社会保険のプロです。
このように、同じＦＰでも、いろいろ得意分野があるわけです。逆に言えば、得意分野以外は苦手なことが多いもの。ＣＦＰともなれば別ですが、ＡＦＰだとどうしても苦手な分野まで手が回らないのが現実です。
じゃあ私は…というと、サイトをよく読んでいただいた方はご存知の通り、資産運用が苦手。税金や社会保険の知識も、毎年変わるのでなかなかついていけません。不動産は、平成１４年に、宅地建物取引主任者に合格したので、最低限はあるかなあ…とい程度。う〜ん、これじゃあいけませんね。
今、私が目指したいのは、「庶民のためのＦＰ」。株や投資信託の知識ももちろんあったほうがいいけど、たぶん、世間一般の家庭には、あまり縁が無い話だと思うのです。安定した収入さえ保証されないこの世の中、リスクを負ってまでお金を増やそうという人と、リスクを最小限にするために無駄の無い保険にきちんと加入したい、と思う人と、どちらが多いかと言えば、やっぱり後者だと思います。私は、そんな人たちのお役にたてたら、と思います。そのために、生命保険の前に私たちの生活を守る、社会保険の知識をもっと身につけたい。だから、平成１５年、社会保険労務士の試験を受けました。私にとってはとても難しい試験。大学は文学部だったので、法律の知識も全くありません。約半年間、子育ての傍ら、毎日５時間の睡眠でがんばりましたが、残念ながら不合格。その後、続けざまに第二子、第三子と授かったため、なかなか勉強に集中できる環境にはならず、もう少し落ち着いたら勉強を再開する予定です。
え？資産運用が苦手だってことの言い訳に聞こえます？
…庶民派のＦＰ、と呼んでください(笑)。
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