仕事, 保険のレシピ

私が保険会社を辞めた訳

ずーっと更新できずにいた、私のもう一つのサイト。なんとか、移転完了し、心機一転スタートしました。

ご存知の方もいらっしゃるかもしれませんが、実はファイナンシャルプランナーの資格を持っています。生保レディ４年、生保支社勤務２年、そして転職し、現在は生保の営業所で、セールスレディさんたちと一緒に仕事をしています。

そんな私が、保険について、いろいろ考えたこと。迷ったこと。そしてわかったこと。誰にでもわかりやすく、無駄がなく、シンプルに、一番ピッタリの保険選びができるように作ったサイトです。

そのサイトの中の、「ＦＰのひとりごと」より、エピソードを一つご紹介します。ご興味がない方も、良かったら少しだけ、読んでいただけるとうれしいなあ。

私が、保険の営業の仕事を始めて、数ヶ月たった頃の話です。

そのころ、営業先にもだいぶ慣れてきて、顔も覚えてもらい、話ができる人もずいぶん増えていました。ある女性から、保険の相談を受けました。
「この保険、どう思う？保障が足りないって言われたんだけど」
と、彼女は、一枚の保険証券のコピーを見せてくれました。

それは、とても予定利率の高い時代に加入した、年金保険でした。年金保険と言っても、貯蓄機能の高さに加え、入院の保障も、少しだけど死亡保障もついていて、子供はまだいなくて、共働きの彼女にはピッタリの内容。保険会社も安心そうなところだったし、私には、特に問題が無いように思えました。

まだまだ新人だった私は、いつものように、会社に戻って、トレーナーに相談しました。

「この年金、すごくいいですよね。保険料も安いし、保障もついているし。　やめたらもったいないですよね。」
「そうねえ。いい保険ね。」
「これじゃあ他に、何も勧められないですよねえ。」

そこでトレーナーから返ってきた驚くべき言葉。

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